SEGURIDAD DEL SISTEMA FINANCIERO PERUANO
Palabras clave:
Delitos Financieros, Secreto bancario, Sistema financiero, Fondo de seguro de Depósitos, Calificadoras de riesgoResumen
Este artículo se propone analizar los delitos financieros que impactan en el sistema financiero, abordando cuestiones como fraudes, lavado de dinero y cibercrimen. Además,examina los elementos que contribuyen a la seguridad y estabilidad del sistema financiero, tales como el fondo de seguro de depósitos, las agencias calificadoras de riesgo y el secreto bancario. Los datos utilizados se obtuvieron de fuentes como la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras de Fondos de Pensiones (SBS), la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF), el Fondo de Seguro de Depósitos (FSD) y el Observatorio Nacional de Política Criminal. Entre los resultados destacados, se hace hincapié en el caso del fraude de inversión de Optima, revelado en 2023, resaltando que estas operaciones aún no están reguladas por la SBS.
